2023投資回顧
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前言
簡單回顧一下2023年個人投資方式的調整，會分成台股、美股及其他心得三部分
投資理財內容聲明
在進行金融投資前，請務必謹慎評估並充分了解相關風險。金融市場變動無常，投資可能面臨損失，過去的表現並不代表未來的結果。本文提供的任何投資建議僅供參考，讀者應基於自身財務狀況、風險承受能力和投資目標進行評估。建議閱讀相關文件，並在必要時諮詢專業財務顧問。投資決策應以全面資訊和謹慎分析為基礎，本部落格不對任何投資行為可能帶來的損失負責。
台股
2023台股資產主要調整的部分，就是開始使用指數期貨轉倉的方式持有大盤。目前除了部分現金放在券商保證金專戶以外，其餘部分先停留在幾間高利活存內。
指數期貨轉倉具體操作及跟其他指數ETF差異，可以參考哆啦王的這篇文章。
原本台股定期定額006208的部分也會持續，之後等累積到足夠量，會再考慮是否要增加期貨口數。
美股
2023年比較值得紀念的是，美股資產終於成長到6位數了，算是達成了一個小里程碑的感覺。
美股部位配置維持跟去年相同，配置比例大約是VTI 55%, VXUS 40%, VGT 5%。
2023年的時候算了一下2021, 2022年度NRA預扣稅，發現VXUS這邊的配息似乎多到值得花時間申請退稅，因此開始研究申請退稅，詳細作法請看此篇文章
退稅的金額也有順利在2023年底入帳，2024沒意外也會持續申請退稅。
其他心得
2023年度做的調整主要是因為讀了生命週期投資法以後，開始慢慢把部分部位用槓桿操作，同時也能測試自己的風險耐受度。
目前先考慮操作一年看看狀況，到時候再決定是否要繼續使用期貨槓桿或是其他方式，但最終目標還是讓股票部位曝險能成長到設定的生命週期目標。